Trong thời gian gần đây, cụm từ “Exness bị cấm ở Việt Nam” được tìm kiếm rất nhiều. Rất nhiều nhà đầu tư cá nhân đặt câu hỏi: liệu có thật Exness bị cấm tại Việt Nam hay không? Nếu có, vì sao và nhà đầu tư cần lưu ý gì? Bài viết này, EX Trading sẽ phân tích chi tiết, từ góc độ pháp lý, vận hành sàn giao dịch nước ngoài, rủi ro tiềm ẩn và giải pháp dành cho người Việt.

Thực trạng pháp lý: tại sao xuất hiện “bị cấm”

Xét về mặt pháp lý trong nước, hoạt động đầu tư Forex nằm ngoài khung pháp lý điều chỉnh của Việt Nam, nghĩa là không được cấm rõ ràng nhưng cũng không được bảo hộ.

Khung pháp lý về ngoại hối tại Việt Nam

Tại Việt Nam, hoạt động mua – bán ngoại tệ và kinh doanh ngoại hối được điều chỉnh bởi hệ thống các văn bản pháp luật do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) ban hành và hướng dẫn thi hành, trong đó quan trọng nhất gồm:

• Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 (ban hành ngày 13/12/2005) và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số 06/2013/UBTVQH13.
• Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17/7/2014 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối.
• Thông tư số 20/2011/TT-NHNN, Thông tư số 32/2013/TT-NHNN, và các văn bản liên quan đến việc sử dụng ngoại tệ, chuyển tiền, và giao dịch quốc tế.
• Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nguyên tắc chung

Theo quy định của pháp luật Việt Nam, chỉ các tổ chức tín dụng được NHNN cấp phép mới được phép thực hiện hoạt động kinh doanh, mua bán ngoại tệ hoặc dịch vụ ngoại hối.

Điều 36 – Pháp lệnh Ngoại hối (2013) quy định:
“Chỉ các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được NHNN cho phép mới được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối.”

Theo báo cáo của NHNN gửi Quốc hội,

“Hoạt động của các sàn giao dịch ngoại hối hiện nay không thuộc phạm vi hoạt động ngoại hối được phép; NHNN không cấp phép, không quản lý, và không bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư khi phát sinh tranh chấp.”

Exness có được phép hoạt động tại Việt Nam không?

Exness là sàn môi giới quốc tế lớn, được cấp phép bởi các cơ quan uy tín như CySEC (Síp) và FCA (Anh). Tuy nhiên, Exness không có giấy phép của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, nên không được phép cung cấp dịch vụ Forex cho người Việt. Báo chí trong nước cũng từng khẳng định rằng “Exness hoạt động trái phép tại Việt Nam”. Vì vậy, nói “Exness bị cấm” thực ra có nghĩa là sàn này chưa được cấp phép, nên hoạt động của họ nằm ngoài phạm vi pháp luật Việt Nam cho phép.

Vì sao vẫn có nhiều nhà đầu tư Việt tham gia Exness?

Mặc dù pháp lý trong nước chưa cấp phép, vẫn có nhiều nhà đầu tư Việt sử dụng Exness vì:

• Exness có giao diện tiếng Việt, chấp nhận thanh toán qua ngân hàng Việt và ví điện tử.
• Các sàn quốc tế như Exness cung cấp đòn bẩy lớn, nhiều công cụ giao dịch – hấp dẫn với nhà đầu tư nhỏ lẻ.
• Thiếu thông tin rõ ràng về khả năng bị xử lý từ phía Việt Nam nếu tham gia sàn nước ngoài.

Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản Exness mới nhất

Những rủi ro và hệ lụy khi giao dịch với sàn ngoài phép

Đi cùng với những điều khoản hấp dẫn là những rủi ro tiềm tàng mà nhà đầu tư cần biết được trước khi bắt đầu giao dịch.

Rủi ro mất quyền lợi khi tranh chấp

Khi người dùng Việt tham gia Exness hoặc các sàn quốc tế không được cấp phép ở Việt Nam, nếu xảy ra tranh chấp hoặc sàn không chịu trách nhiệm, nhà đầu tư Việt khó bảo vệ quyền lợi vì:

• Cơ quan quản lý trong nước (NHNN) không có chức năng giám sát hoặc bảo vệ khách hàng của sàn không cấp phép.
• Hợp đồng, điều khoản giao dịch nằm dưới pháp luật quốc tế hoặc quốc gia nơi sàn đặt trụ sở, nhà đầu tư Việt khó thực thi quyền khiếu nại.

Rủi ro thanh toán và chuyển tiền ra nước ngoài

Theo NHNN: việc thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài cho các sàn Forex cũng là giao dịch “không được phép” theo quy định quản lý ngoại hối. 
Điều này đồng nghĩa với việc nếu nhà đầu tư Việt nạp/rút tiền thông qua ngân hàng hoặc ví nội địa cho sàn như Exness, có thể:

• Giao dịch bị ngân hàng hoặc cơ quan chức năng điều tra, phong tỏa.
• Gặp khó khăn trong việc rút vốn trở lại Việt Nam nếu có vấn đề.

Rủi ro mất vốn, đòn bẩy cao và thiếu giám sát

Nhiều sàn môi giới quốc tế thường quảng cáo “đòn bẩy cao, lợi nhuận lớn” để thu hút nhà đầu tư. Theo phân tích, với đòn bẩy cao, chỉ cần một vài lệnh sai người chơi có thể chịu tổn thất lớn hoặc về “âm”.
>Hơn nữa, vì không nằm trong quản lý của tổ chức tài chính Việt Nam, nhà đầu tư không có mức bảo vệ tiêu chuẩn như khoản bồi thường khi sàn phá sản, hoặc bảo hiểm nhà đầu tư.

Hướng dẫn dành cho nhà đầu tư: nên làm gì khi “Exness bị cấm ở Việt Nam”?

Kiểm tra trạng thái hoạt động và cấp phép của sàn

• Trước hết, hãy kiểm tra xem sàn có được cấp phép bởi cơ quan quản lý nào. Exness có các giấy phép quốc tế như CySEC, FSC, v.v.
• Nhưng cấp phép quốc tế không đồng nghĩa với việc sàn được phép hoạt động tại Việt Nam. Vì vậy, cần xác minh xem sàn có được phép kinh doanh tại Việt Nam hay không.
• Nếu sàn dùng tên miền “.vn”, quảng cáo mạnh mẽ ở Việt Nam, vẫn cần cảnh giác vì có thể là thương mại quốc tế hướng tới người Việt nhưng không chịu quản lý trong nước.

Đánh giá rủi ro cá nhân khi tham gia

Dưới đây là hướng dẫn chi tiết các bước bạn nên theo để quản lý và giảm thiểu rủi ro:

Kiểm tra và đánh giá sàn trước khi nạp tiền vào Exness

• Xem xem sàn có giấy phép theo quốc gia nào hay không.
• Kiểm tra xem sàn có ưu đãi quá tốt, hoặc áp dụng đòn bẩy cực cao, hứa lợi nhuận lớn – đây có thể là dấu hiệu rủi ro.
• Lưu lại tất cả giao dịch, hợp đồng, e-mail, screenshot.

Khi đã đang tham gia hoặc muốn rút lui

Quản lý rủi ro cá nhân

• Chỉ dùng số vốn mà bạn chấp nhận mất được.
• Không dùng đòn bẩy quá lớn, không để “vung tay quá trán”.
• Chuẩn bị tâm lý cho khả năng mất toàn bộ hoặc bị khóa tài khoản, bị chậm rút.

Hướng đi hợp pháp và an toàn hơn

• Ưu tiên đầu tư vào chứng khoán, quỹ mở, trái phiếu hoặc tiết kiệm ngân hàng, vì đây là kênh hợp pháp và minh bạch.
• Tránh tham gia các sàn Forex chưa được cấp phép tại Việt Nam để hạn chế rủi ro pháp lý và mất tiền.
• Không đầu tư quá 10-20% tổng vốn cho Forex, xem như khoản thử nghiệm nhỏ.
• Luôn kiểm tra thông tin pháp lý của sàn trước khi nạp tiền hoặc mở tài khoản.
• Theo dõi thông báo từ Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý để cập nhật quy định mới, có thể theo dõi tại Exness update.
• Học kiến thức tài chính cơ bản, hiểu rõ rủi ro trước khi đầu tư bất kỳ sản phẩm nào.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu thiệt hại nếu một kênh gặp rủi ro.

Cảnh giác với quảng cáo và mô hình có dấu hiệu lừa đảo

• Tránh sàn hứa lợi nhuận cao, ít rủi ro – thực tế Forex là thị trường rủi ro rất lớn.
• Kiểm tra nguồn tiền nạp vào sàn.
• Giữ lại hóa đơn, sao lưu màn hình giao dịch, và nếu có tranh chấp cần có tài liệu.

Kết luận

Cụm từ “Exness bị cấm ở Việt Nam” thực chất phản ánh: sàn Exness không có giấy phép của Việt Nam và hoạt động của các sàn Forex dành cho người dân trong nước chưa được pháp luật Việt Nam cho phép. Điều này đồng nghĩa với việc nếu tham gia giao dịch qua Exness hoặc các sàn tương tự, nhà đầu tư Việt chịu rủi ro cao hơn. Hãy theo dõi EX Trading để cập nhật update thường xuyên, kết hợp phân tích cá nhân và quản lý vốn để trở thành trader thành công.

Xem thêm: Exness lừa đảo? Sự thật mà bạn nên biết

FAQs

Làm sao nhận biết sàn Forex lừa đảo?

Cảnh giác nếu sàn quảng cáo lợi nhuận cao, đòi nạp tiền nhanh, không có giấy phép rõ ràng, hoặc không cho rút vốn dễ dàng.

Nếu Exness bị chặn ở Việt Nam thì tôi có mất tiền không?

Tiền của bạn vẫn ở tài khoản Exness, nhưng việc truy cập hoặc rút tiền có thể bị gián đoạn. Do đó, nên rút sớm và theo dõi thông báo chính thức.

Làm sao để theo dõi quy định mới?

Thường xuyên cập nhật từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, hoặc các cơ quan báo chí tài chính uy tín.